Abgeltungsteuer - darum ist ein 2. Depot so wichtig

Für alle Wertpapiere, die ab dem 01.01.2009 erworben werden, empfiehlt das Finanzplan Team nachdrücklich, ein neues Depot zu eröffnen. Dieses zweite Depot dient zur Vermeidung einer drohenden Steuerfalle.

Dazu Stephan Kaiser, Mein-Finanzbrief: „Um eine saubere steuerliche Trennung zwischen den bis zum 31.12.2008 gekauften Wertpapieren und den ab dem 01.01.2009 neu erworbenen Aktien, Investmentfonds etc. zu erhalten, raten wir dringend dazu, ab dem 01.01.2009 ein zweites Depot zu eröffnen, in dem die Papiere verwaltet werden, die dann (zwangsläufig) der Abgeltungsteuer unterliegen werden.

Wer das nicht tut, riskiert viele Diskussionen mit dem Finanzamt, wenn es irgendwann einmal darum geht, ob der Verkauf nun steuerfrei oder steuerpflichtig ist. Stephan Kaiser weiter: „Es geht dabei um die so genannte fifo-Methode (first in - first out). Werden nämlich Fondsanteile oder Aktien verkauft, gelten die zuerst gekauften Anteile bzw. Aktien auch als zuerst verkauft.

Die Fifo-Methode kann deshalb nachteilig sein, weil die zuerst verkauften Anteile noch unter die alte Regelung fallen - also steuerfrei sind - und deshalb so lange wie möglich gehalten werden sollen, um von weiteren, steuerfreien Kursgewinnen zu profitieren."

Weiterführende Informationen sowie ein kostenfreies Berechnungstool für die Abgeltungsteuer erhalten Sie auf der Website: http://www.mein-finanzbrief.de/abgeltungsteuer

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